פקדונות בנקאיים לא נותנים מענה לאינפלציה. נכסים כגון מניות, נדל”ן וכו’ שומרים על הערך הריאלי של הכסף בצורה הרבה יותר טובה ומייצרים תשואה עודפת מאשר האפיק הבנקאי.
לבנק יש מרווח עודף בין התשואה שהוא משיג על הכסף שלווה לבין הריבית שמשלם על הפיקדון.
כלומר, לשים את הכסף בפיקדון בנקאי משמעותו להשאיר את אותו מרווח עודף בידי הבנק במקום להשאיר אותו ברשותנו.

תכנון פיננסי זהו תחום שצומח בקצב מהיר בארה”ב ותופס תאוצה גם בישראל בשנים האחרונות. זהו למעשה ליווי אישי ארוך טווח ע”י מתכנן פיננסי שרואה בצורה הוליסטית ומקיפה את כלל הנכסים של התא המשפחתי.

לכל אדם שפורש ישנן אפשרויות להטבות מס משמעותיות שלא מקבל אותן בצורה אוטומטית. ישנה חשיבות גדולה לעבור תכנון פרישה מסודר וע”י כך לפטור כסף רב מחבות מס.

אלו השקעות לא סחירות שמהוות אלטרנטיבה לשוק ההון ומכאן נולד שמן. השקעות אלו לא חשופות לתנודות הבורסה וכך למעשה מהוות עוגן בתנודות קיצוניות של השווקים.

ישנה חשיבות לראיה מערכתית של כלל הנכסים וע”י כך להביא למקסום התשואה באמצעות תכנון מס, פיזור סיכונים והוזלת עלויות.

בתכנון פיננסי שכר הטרחה ניתן ע”י הגופים הפיננסים ולא ישירות מהלקוח.

אצלנו תקבלו תכנון פיננסי הוליסטי ברמה הגבוהה ביותר הן מהיבט השירות והן ברמה המקצועית שרק יגרום לכם לרצות להישאר.

הידע של המתכנן אמור לתת ללקוח תשואה עודפת שהלקוח לא יידע לייצר אותה בעצמו.

אנחנו לא כפופים ליצרן אחד אלא פתוחים לכמה וכמה יצרנים ע”מ להנגיש ללקוח את הגופים הטובים ביותר בשוק.

הכספים מוחזקים בחשבונות של הגופים המוסדיים שהינם מאובטחים ומפוקחים

מאחר והתכנון הפיננסי חובק בתוכו כמה וכמה תחומים שונים, נדרש ידע מקצועי ע”מ לנהל את הכספים בצורה חכמה ומיטבית.